آشنایی با پروژه میکر (Maker) و رمز ارزهای آن
- توسط: ادمین
- زمان مطالعه: 5 دقیقه
- ساخته شده در : 21 دی 1401 به روز شده در : 04 آذر 1403
- 66
پروژه میکر (Maker) یکی از پروژه‌های برجسته در دنیای مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi) است. این پروژه که بر بستر بلاکچین اتریوم توسعه یافته است، نقش مهمی در توسعه استیبل‌کوین ها، قراردادهای هوشمند، و ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز ایفا می‌کند. میکر (Maker) نه تنها امکان تولید استیبل‌کوین دای (DAI) را فراهم می‌کند، بلکه به کاربران این قدرت را می‌دهد که در مدیریت و توسعه شبکه مشارکت داشته باشند.
تاریخچه پروژه میکر (Maker)
پروژه میکر (Maker) در سال 2015 توسط رونه کریستنسن (Rune Christensen)، یک کارآفرین اهل دانمارک، راه اندازی شد. ایده اصلی او ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز بود که به کاربران اجازه دهد بدون نیاز به نهادهای متمرکز، دارایی‌های خود را مدیریت و ارزش آن را در برابر نوسانات بازار حفظ نمایند.
در سال 2017 میکر (Maker) رسما راه‌اندازی شد و اولین نسخه از دای (DAI)، استیبل‌کوین بومی این سیستم، وارد بازار شد. برخلاف استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) که ارزش آن به پشتوانه ذخایر فیات وابسته است، استیبل کوین دای (DAI) کاملا به صورت غیرمتمرکز تولید و مدیریت می گردد. این رویکرد به دلیل شفافیت و عدم وابستگی به واسطه‌ها، مورد استقبال جامعه رمزارزی قرار گرفت.
از آن زمان تاکنون، میکر (Maker) بعنوان یکی از پروژه‌های پیشرو در حوزه دیفای شناخته شده و الهام بخش بسیاری از پروژه‌های مشابه بوده است.
عملکرد پروژه میکر ( Maker)
پروژه میکر (Maker) بر اساس دو عنصر اصلی طراحی شده است: توکن میکر (MKR) و استیبل‌کوین دای (DAI) که هر یک از این اجزا نقشی کلیدی در عملکرد کلی سیستم ایفا می نمایند.
توکن میکر (MKR)
توکن MKR یکی از اجزای اصلی سیستم میکر (Maker) است. این توکن به چندین صورت مورد استفاده قرار می گیرند:
1. مدیریت شبکه
دارندگان میکر (MKR) می‌توانند در رأی‌گیری‌های مرتبط با تغییرات سیستم شرکت کنند. این رأی‌گیری‌ها شامل تصمیم‌گیری درباره نرخ بهره، انتخاب نوع وثیقه‌های پذیرفته‌شده و سایر سیاست‌های شبکه است.
2. تأمین نقدینگی
میکر(MKR) به عنوان پشتوانه ای برای جبران کمبودهای احتمالی در سیستم استفاده می‌شود. در مواقعی که ارزش وثیقه‌ها به اندازه کافی نباشد، MKR برای تأمین کسری صادر و به فروش می‌رسد.
3. توکن سوزی
میکر (MKR) بخشی از کارمزدهایی که کاربران برای استفاده از سیستم پرداخت می‌کنند، صرف خرید و توکن سوزی میکر (MKR) می‌شود. این فرآیند به کاهش تعداد توکن‌های MKR و افزایش ارزش آنها در بلند مدت کمک می‌کند.
استیبل‌کوین دای (DAI)
رمز ارز دای (DAI) استیبل‌کوینی است که ارزش آن به طور خودکار به 1 دلار آمریکا وابسته است. این ارزش از طریق فرآیند وثیقه‌گذاری و تنظیمات هوشمندانه حفظ می‌شود. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود (مانند اتر، بیت‌کوین بسته‌بندی‌شده یا سایر توکن‌ها) را به عنوان وثیقه قفل کرده و به ازای آن DAI دریافت کنند.
عملکرد رمز ارز میکر (Maker)
کاربران وارد پلتفرم Maker می‌شوند و دارایی خود را در یک قرارداد هوشمند به نام Vault قفل می‌کنند.
به ازای وثیقه قفل‌شده، مقدار مشخصی استیبل کوین دای (DAI) تولید می‌شود.
کاربران می‌توانند استیبل کوین دای (DAI) تولید شده را خرج کنند یا در بازارهای مختلف به کار گیرند.
در صورتی که بخواهند وثیقه خود را آزاد نمایند، باید مقدار رمز ارز دای (DAI) و سود مربوطه را بازپرداخت کنند.
کاربردهای پروژه و توکن های میکر (Maker)
پروژه Maker و توکن‌های مرتبط با آن چندین کاربرد دارند که به رشد این اکوسیستم کمک می کند:
تولید استیبل‌کوین غیرمتمرکز
دای (DAI) به عنوان یک استیبل‌کوین، ابزاری مناسب برای افرادی است که می‌خواهند ارزش دارایی‌های خود را در برابر نوسانات بازار رمزارزها حفظ کنند.
وام‌دهی و وام‌گیری
سیستم Maker به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت غیرمتمرکز وام بگیرند. این ویژگی خصوصاً برای افرادی که نمی‌خواهند دارایی‌های دیجیتال خود را بفروشند اما به نقدینگی نیاز دارند، جذاب است.
ابزار معاملاتی
استیبل کوین دای (DAI) در بسیاری از صرافی‌های رمزارزی پذیرفته شده و می‌توان از آن برای انجام معاملات یا حفظ ارزش دارایی در زمان‌های نوسان شدید استفاده کرد.
استفاده در دیفای (Defi)
رمز ارز دای (Dai) به عنوان یکی از پرکاربردترین استیبل‌کوین‌ها در اکوسیستم دیفای شناخته می‌شود و در پروتکل‌های مختلفی مانند یونی‌سواپ (Uniswap)، آوه (Aave)، و کامپوند (Compound) به کار گرفته می‌شود.
مزایا و معایب پروژه میکر (Maker)
مزایا
غیرمتمرکز بودن
عدم وجود یک نهاد مرکزی،میکر (Maker) را به یکی از شفاف‌ترین و قابل اعتمادترین سیستم‌های مالی غیرمتمرکز در دنیای رمزارزها تبدیل کرده است.
شفافیت در فرایند و عملکرد
تمام تراکنش‌ها و فرآیندهای میکر (Maker) از طریق بلاکچین اتریوم قابل مشاهده است. این ویژگی امکان نظارت عمومی را فراهم می‌کند.
مقیاس‌پذیری
سیستم میکر (Maker) می‌تواند با پذیرش وثیقه‌های جدید و ارتقاء فناوری، بروزرسانی شود و به نیازهای کاربران بیشتری پاسخ دهد.
انعطاف‌پذیری بالا
کاربران می‌توانند به راحتی وثیقه خود را تنظیم و یا استیبل‌کوین تولید شده را در فعالیت‌های مختلف بکار گیرند.
معایب
پیچیدگی های فنی
استفاده از میکر (Maker) برای کاربران مبتدی ممکن است دشوار باشد، زیرا نیازمند درک مفاهیمی مانند قراردادهای هوشمند، وثیقه‌گذاری، و مدیریت ریسک است.
نوسانات وثیقه
در صورت کاهش شدید ارزش دارایی‌های وثیقه‌ای مانند اتر، کاربران ممکن است دارایی‌های خود را از دست بدهند. این مسئله ریسک بالایی را برای کاربران به همراه دارد.
رقابت بسیار بالا
پروژه‌های دیگری مانند پروتکل‌های ترا یا فراکشنال استیبل‌کوین‌ها در تلاش هستند تا جایگاه Maker را به چالش بکشند.
تمرکز زدایی نسبی
اگر چه میکر (Maker) غیرمتمرکز است، اما همچنان تصمیم‌گیری‌های کلیدی نیازمند حمایت از جامعه دارندگان MKR است که می‌تواند در مواردی کند عمل کند.
تأثیر پروژه میکر (Maker) بر بازار ارزهای دیجیتال
پروژه میکر ( Maker) یکی از پیشگامان دیفای است و تأثیر بسیاری بر گسترش این اکوسیستم داشته است. دای (DAI) به عنوان یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز، نشان داده که می‌توان بدون نیاز به دخالت واسطه‌های سنتی، ارزش دارایی‌ها را حفظ کرد.
علاوه بر این، موفقیت میکر ( Maker) راه را برای توسعه سایر پروتکل‌های دیفای هموار کرده و نشان داده که فناوری بلاکچین می‌تواند پایه‌گذار سیستم‌های مالی مدرن و شفاف باشد.
دورنمای پروژه میکر (Maker)
با توجه به روند رو به رشد دیفای، چشم انداز پروژه میکر (Maker) امیدوارکننده به نظر می‌رسد. MakerDAO به عنوان یک سازمان خودمختار و غیرمتمرکز در تلاش است تا ویژگی‌ها و امکانات بیشتری را به سیستم اضافه کند. همچنین، با پذیرش روزافزون استیبل‌کوین‌ها در جهان، نقش Maker در این اکوسیستم پررنگ‌تر خواهد شد.
از سوی دیگر، میکر (Maker) به دنبال گسترش نوع وثیقه‌های قابل قبول و افزایش تعداد کاربران است. این تغییرات می‌توانند به رشد بیشتر این پلتفرم کمک کنند.
کلام آخر
پروژه میکر (Maker) یک نمونه موفق از پروژه‌های دیفای است که توانسته با ارائه یک سیستم مالی غیرمتمرکز و شفاف، توجه بسیاری از کاربران و سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند. با وجود چالش‌ها، این پروژه به عنوان یکی از پیشگامان در دنیای رمزارزها و دیفای شناخته می‌شود و نقش مهمی در آینده این اکوسیستم ایفا خواهد کرد.
